Dans l’ensemble des secteurs d’activités, les risques, et en corollaire les contraintes réglementaires, n’ont cessé de se renforcer ces vingt dernières années. Ces évolutions, plus ou moins rapides selon les secteurs (Banque, Assurance, Industrie, Services, Secteur public …), connaissent aujourd’hui une accélération soudaine, illustrée par les réactions aux différentes crises ou accidents qui ont touché les marchés et l’économie en général.
Face à ces nouveaux défis, et à l’émergence ou au renforcement de certains risques (environnement, réputation, conformité …), la pertinence et l’efficacité des dispositifs de pilotage des risques et du contrôle interne (risques, contrôle permanent, contrôle périodiques, conformité, reporting, communication…) deviennent encore plus essentielles.
Dans un environnement toujours plus complexe, plus évolutif, et très réactif, les leaders du ‘risque’ et du ‘contrôle’ se distingueront , au-delà de leur expertise technique, par leur capacité à :
Construire une vision consolidée des risques en temps réel qui soit compréhensible à tous les niveaux de management,
Utiliser cette vision consolidée pour en faire un véritable outil de management et de communication
Maîtriser le coût des dispositifs pour l’ensemble de l’entreprise
Nos savoir-faire
A2 Consulting assiste ses clients dans leurs projets d’évaluation, de rationalisation ou de mise en place des dispositifs de contrôle et de pilotage des risques. Nos savoir-faire couvrent quatre grands domaines de compétences et d’expériences :
Dispositifs de contrôle
- Rédaction des normes et procédures
- Cartographie des processus, des risques. Identification et évaluation des contrôles,
- Conception et déploiement de dispositifs de contrôle interne,
- Conception et mise en œuvre des tableaux de bord sur le contrôle interne,
- Formation et animation des réseaux de correspondants,
- Sélection et mise en place des outils du contrôle interne,
Transformation et pilotage
- Organisation des fonctions risques et contrôle,
- Conception et assistance à la mise en place des systèmes de synthèse et de reporting (COREP, reporting interne, reporting métier),
- Mise en qualité des données, alignement des référentiels,
- Accélération de la production des reportings,
- Pilotage de la performance (conception de tableaux de bord, qualité de l’information financière et des indicateurs de suivi des risques),
- Mise en œuvre du Pilier 3 (Bâle 2, Solvency 2) : communication financière, indicateurs, systèmes de synthèse.
Risk Management
- Mise en œuvre du Pilier 1 (Bâle 2, Solvency 2) : passage en IRBa, qualité des données et référentiels, gestion des historiques…,
- Revue et optimisation des processus de gestion des risques : notation, défauts, modèles, reporting…,
- Gestion et qualité des bases et historiques (pertes, défauts…),
- Développement ou revue des modèles de risques (crédit, opérationnel, marché),
- Mise en œuvre du Pilier 2 (Bâle 2, Solvency 2).
Conformité, Gouvernance, Réglementation
- Diagnostic de conformité,
- Mise en place de procédures et normes de conformité,
- Organisation de la fonction conformité et coordination avec les autres fonctions risques et contrôle,
- Analyse des impacts réglementaires (Bâle 2, Solvency 2, etc.),
- Dispositifs de lutte contre la fraude et le blanchiment,
- Contrôles automatisés de la conformité,
- Dispositifs de Gouvernance des systèmes d’information,
- Formation.
Nos atouts
L’approche A2 Consulting, forgée sur les expériences et compétences des équipes qui l’ont développée, se caractérise par plusieurs atouts :
Les expertises techniques et fonctionnelles des consultants, renforcées et adaptées constamment aux évolutions des besoins des clients et des réglementations (Bâle 2, Solvency 2, AMF, etc.),
La connaissance des métiers, des meilleures pratiques des principaux secteurs d’activité, et des risques et contraintes spécifiques,
Une implantation multisectorielle, gage d’une vision plus large et plus créative des problématiques et solutions possibles,
Notre capacité à construire une équipe sur mesure, combinant différentes compétences (techniques risques et contrôle, métiers, autres fonctions, pilotage et reporting, systèmes…),
Un mode d’intervention collaboratif, fondé sur une forte participation des équipes client garantissant l’appropriation, le transfert des compétences et la maîtrise des projets en interne.
Témoignages : OCBF, projet de contrôle des prestations externalisées
Pour faciliter ces contrôles, l'Office de coordination bancaire et financière (OCBF) a lancé depuis 2008 une démarche mutualisée d'audit des prestataires communs à plusieurs de ses membres, à laquelle A2 Consulting a activement participé.
Pour une grande banque de détail Objectifs : Dans le cadre du projet Bâle 2, optimisation du processus de reporting du risque de crédit et des procédures de contrôle Travaux et résultats :
Analyse des processus de reporting du risque de crédit
Harmonisation des définitions de données, nettoyage des bases, gestion de la propriété des données et des modifications
Conception du dispositif de contrôle : organisation, niveaux de contrôle, reporting
Pour un EPIC national de transport public Objectifs : Mise sous contrôle des risques en matière du contrôle interne des achats décentralisés
Intervention :
Diagnostic approfondi suite
Elaboration d’une méthode d’auto-diagnostic pour les nombreux chefs de projets acheteurs du département (environ 500)
Accompagnement, conduite du changement
Construction d’outils de contrôle automatique des dysfonctionnements pour les décideurs en lien avec le SI interne
Résultats :
Réduction très forte en 3 ans des risques avérés de surcoûts et de fraude
Internalisation totale de la démarche, toujours en place plus de 10 ans après
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